Assistance-conseil pour les produits

Elle porte sur les points suivants :

• adéquation de la souscription envisagée à vos objectifs et à votre situation patrimoniale (il s'agit ici seulement d'établir que la souscription est "convenable" et non qu'elle constitue la meilleure solution pour satisfaire vos objectifs)
• aide au choix parmi les offres disponibles
• répartition des actifs entre les différents types de supports en fonction de vos objectifs et de vos contraintes
• aide au choix des supports financiers dans chacune des catégories d'investissement
• aide au choix du niveau de protection en cas d'invalidité ou de décès
• aspects juridiques : déclaration de remploi de biens propres, démembrement de propriété, choix de la clause bénéficiaire pour un contrat d'assurance...

Elle prend la forme d'un entretien conseil, par téléphone, réalisé après étude des éléments que vous nous fournissez au travers d'un questionnaire propre à chaque type de produit lors de la souscription.

Il ne s'agit pas d'une prestation d'audit patrimonial qui nécessiterait une analyse beaucoup plus exhaustive de votre situation patrimoniale et se traduirait par la remise d'un rapport écrit. Si vous souhaitez que vos problématiques patrimoniales soient décortiquées et que vous soient proposées, de façon claire et motivée, les meilleures solutions, nous vous invitons par conséquent à recourir à nos audits patrimoniaux avant toute souscription de produits.

C'est un coût initial que vous rentabiliserez vite, et ce d'autant plus que vous bénéficierez, dans l'hypothèse où l'audit concluerait à l'opportunité de la souscription d'un produit d'investissement, d'une réduction des frais sur versement d'au minimum 50%.