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Planète Patrimoine est née d'une double volonté :

  • vous garantir une totale objectivité des conseils patrimoniaux apportés
  • vous assurer une prestation de qualité au "juste prix" quel que soit votre lieu d'habitation ou l'étendue de votre patrimoine.

Pour répondre à cette exigence, nous avons retenu un positionnement et mis au point une offre alliant innovations et meilleures pratiques professionnelles.

L'objectivité

La compétence

Des prestations modulaires pour coller au mieux à vos besoins

Une relation à distance pour gagner en réactivité et vous apporter des prestations de qualité à prix serrés

La garantie de ne vous faire payer que les prestations réellement utiles

L'inclusion d'une assistance juridique et financière en cas de souscription de produits sans prestations de conseil préalables

L'objectivité

Indépendants des fournisseurs de produits (banques, compagnies d'assurances, promoteurs...) et rémunérés par vos soins pour les prestations de conseil que nous vous apportons, vous êtes assurés de notre objectivité. Seul votre intérêt guidera notre analyse et nos recommandations.

La compétence

Nos prestations de conseil sont délivrées par des consultants patrimoniaux titulaires d'un 3ème cycle en gestion de patrimoine et certifiés ou en cours de certification (voir les garanties apportées par la certification), bénéficiant de formations initiales complémentaires. Ces consultants suivent régulièrement des formations spécialisées afin de rester au meilleur niveau de technicité et peuvent s'appuyer, en tant que de besoin, sur un réseau d'experts -à la fois praticiens et enseignants- spécialisés dans les différents domaines de la gestion de patrimoine (droit de la famille, fiscalité, finance, patrimoine social...).

Ils appliquent une méthodologie éprouvée, issue des standards de certification de CGPC-FPSB-ISO, dès lors que le client accepte que la mission de conseil s’inscrive dans le cadre d’un diagnostic et conseil patrimonial global.

Des prestations modulaires pour coller au mieux à vos besoins

Que vous souhaitiez accéder à une base d'informations précise, riche et fiable ainsi qu'à des outils de calcul et de simulation pour vous aider dans votre réflexion patrimoniale, que vous souhaitiez bénéficier d'une vision claire de votre situation patrimoniale et des éventuels problèmes à solutionner ou que vous souhaitiez bénéficier de conseils pour mettre votre patrimoine au service de vos objectifs et projets de vie, vous trouverez dans notre offre une réponse adaptée et proportionnée à vos enjeux et attentes.

Ce concept nouveau de modularité dans les prestations d'assistance et de conseil patrimonial vous permet d'adopter une démarche progressive dans l'audit de votre situation patrimoniale et de garder la totale maîtrise de l'opportunité et du rythme avec lequel il convient de franchir les différentes étapes. Il vous permet également de bénéficier de prestations de qualité sans être pénalisé par un seuil d'entrée élevé en matière tarifaire et ainsi de nous tester avant de nous confier votre avenir patrimonial.

Une relation totalement à distance* pour gagner en réactivité et vous apporter des prestations de qualité à prix serrés.

La délivrance de nos prestations à distance nous permet de vous garantir la qualité et la technicité du consultant patrimonial qui vous conseillera, de vous apporter une meilleure réactivité et de diminuer le coût de nos prestations (pas de perte de temps dans les transports, pas d'entretien pour simplement recueillir des informations que vous pouvez renseigner vous même dans un questionnaire...).

Pour autant, vous bénéficierez d'un consultant patrimonial attitré dont vous aurez le nom, le numéro de téléphone et le mail et avec qui vous aurez deux entretiens téléphoniques importants dans le cadre d'une prestation de conseil : l'un pour valider les données que vous nous aurez fournies ainsi que notre compréhension de vos objectifs, attentes et contraintes; l'autre pour vous commenter notre rapport écrit et répondre à toutes vos questions sur celui-ci. C'est ce même consultant qui pourra vous accompagner dans la mise en oeuvre des recommandations ou traiter ultérieurement vos nouveaux besoins.

Nous saurons vous démontrer à l'usage qu'une relation à distance peut vous apporter beaucoup plus de "proximité" qu'un contact traditionnel.

La garantie de ne vous faire payer que les prestations réellement utiles

Si vous achetez un audit et que votre situation patrimoniale apparaît, à l'analyse, ne pas nécessiter de conseil, nous vous rembourserons la différence entre le prix de la prestation achetée et le prix d'un simple bilan. De même, si vous achetez un audit global et que votre situation patrimoniale apparaît, à l'analyse, ne présenter qu'une seule problématique ciblée, nous vous rembourserons la différence entre le prix de la prestation achetée et le prix d'un audit ciblé.

Enfin, chaque fois que cela est possible, nous vous proposons un mode de rémunération au succès plutôt qu'au forfait. Ainsi, vous avez la certitude de gagner beaucoup plus que ce que notre prestation vous coûtera.

L'inclusion d'une assistance juridique et financière en cas de souscription de produits sans prestations de conseil préalables

Nous avons sélectionné pour vous, dans chaque catégorie de produits, les fournisseurs et les offres vous apportant les meilleures garanties en terme de sérieux, de qualité, de pérennité, de choix d'investissement et d'évolutivité.

Nous vous proposons tous les produits d'investissement financier à un tarif unique de 1% de frais sur versements (0,5% si vous soucrivez à l'issue d'une prestation de conseil), qu'il s'agisse de contrats d'assurance vie, de plans d'épargne retraite populaire (PERP), d'achats de fonds collectifs (OPCVM) au sein de comptes titres et de plans d'épargne en actions (PEA), ou encore de fonds communs de placement à risque (FCPI, FIP...).

Comme beaucoup d'autres distributeurs sur internet, nous vous faisons ainsi pleinement bénéficier des économies que nous pouvons réaliser grâce à internet. Mais nous allons beaucoup plus loin en incluant dans ce prix un premier niveau d'assistance-conseil afin de sécuriser au mieux votre opération sur les plans juridique et financier.

Celle-ci porte notamment sur les points suivants : adéquation de la souscription envisagée à vos objectifs et à votre situation patrimoniale (il s'agit ici seulement d'établir que la souscription est "convenable" et non qu'elle constitue la meilleure solution pour satisfaire vos objectifs), aide au choix parmi les offres disponibles, répartition des actifs entre les différents types de supports en fonction de vos objectifs et de vos contraintes, aide au choix des supports financiers dans chacune des catégories d'investissement, aide au choix du niveau de protection en cas d'invalidité ou de décès, aspects juridiques (déclaration de remploi de biens propres, démembrement de propriété, choix de la clause bénéficiaire pour un contrat d'assurance...).

* s'agissant des prestations actuellement commercialisées au travers de ce site. Si vous souhaitez rencontrer l'un de nos consultants, n'hésitez pas à nous contacter afin de connaître les modalités de notre intervention.

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