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Retour à l'accueil > Euro Innovalia > Les allocations d'actifs conseillées

Euro Innovalia : les allocations d'actifs conseillées

Vous recherchez des revenus réguliers

Si vous souhaitez viser un niveau de revenus supérieur à celui qu'un placement à 100% sur un fond en euros traditionnel pourrait vous procurer tout en recherchant une préservation de votre capital à moyen-long terme, nous vous proposons l'allocation suivante :

Nom support	Nature	Composition	Proportion
Innovalia	Fond euros	Immobilier de bureau et commercial	50%
Sélectinvest	SCPI	Immobilier de bureau et commercial	10%
UFG Pierre	SCPI	Immobilier de bureau et commercial	10%
Philosophale	SCI	Immobilier de bureau et commercial	10%
Optimiz Best Timing	FCP	Fond "structuré" utilisant des produits optionnels pour capter une partie de la surperformance des marchés financiers avec un risque limité	10%
IPCM Alpha Jet	FCP	Fond à performance absolue utilisant les techniques de gestion alternative afin d'être largement décorrélé de l'évolution des grandes classes d'actifs	10%

Cette allocation vous permet d'envisager une rentabilité annuelle moyenne, nette de frais, comprise entre 4,5% et 5%.

Investir dans l'immobilier actuellement n'est-il pas risqué ?

L'allocation proposée repose en grande partie sur des actifs immobiliers. Le marché de l'immobilier étant sujet à de nombreuses interrogations après l'augmentation des prix de ces dernières années, vous pourriez légitimement vous interroger sur la pertinence de notre allocation. Cliquez ici pour en savoir plus sur notre analyse.

Vous recherchez la valorisation de votre capital au terme

Vous n'avez pas besoin de revenus mais souhaitez valoriser votre capital à long terme en prenant un risque calculé afin d'améliorer la performance par rapport à un placement obligataire tout en préservant au mieux le capital placé. Pour répondre à cet objectif, nous vous proposons l'allocation suivante :

Nom support	Nature	Composition	Proportion
Innovalia	Fond euros	Immobilier de bureau et commercial	50%
IPCM Alpha Jet	FCP	Fond à performance absolue utilisant les techniques de gestion alternative afin d'être largement décorrélé de l'évolution des grandes classes d'actifs	10%
Optimiz Best Timing	FCP	Fond "structuré" utilisant des produits optionnels pour capter une partie de la surperformance des marchés financiers avec un risque limité	10%
Richelieu Spécial	FCP	Fond actions françaises spécialisé sur les valeurs pouvant faire l'objet d'opérations financières	10%
Rouvier Valeurs	FCP	Fond actions françaises et étrangères	10%
Centifolia	FCP	Fond actions françaises	10%

Les fonds actions ont été sélectionnés pour leur capacité à générer de la performance à long terme avec un niveau de risque inférieur à celui du marché des actions. La performance annuelle moyenne cible de cette allocation est d'environ 6%.