Contenu des bilans patrimoniaux

Un bilan patrimonial vous permet de disposer d'une vision claire de votre situation et des problèmes à solutionner. Cette prestation comprend :

• le recueil des informations utiles auprès de vous
• la structuration de ces informations
• la réalisation des calculs nécessaires (par exemple : estimation de la retaite, estimation des couvertures en cas d'incapacité, d'invalidité ou de décès, estimation de l'impôt sur les revenus, estimation de l'impôt sur la fortune, estimation des valeurs dévolues aux différents héritiers et des droits de succession dus...)
• l'identification et l'explicitation des éventuels problèmes à solutionner : insuffisance des revenus pour la retraite, insuffisance des couvertures décès pour assurer le maintien des principaux biens dans le patrimoine familial voire le niveau de vie de la famille, mode de détention du patrimoine non adapté aux objectifs, nécessité de préparer la transmission d'un patrimoine professionnel...
• la production d'un rapport écrit à votre intention, reprenant les éléments clefs ci-dessus et vous fournissant des informations juridiques, fiscales ou financières pour vous aider à mieux appréhender votre problématique.

Elle se déroule entièrement à distance, ce qui nous permet de vous proposer un prix serré pour une prestation de qualité.

Si notre bilan met à jour des problématiques pour lesquelles vous jugez intéressant de recourir à nos conseils, vous pourrez alors demander un audit complet. Si vous formulez votre demande dans le mois qui suit la remise de notre rapport, vous ne payerez que la différence de prix entre la prestation d'audit et celle de bilan. Vous pouvez ainsi adopter une démarche progressive où vous restez totalement maître de vos décisions, sans surcoût.

Bilan ciblé		Bilan global