Lorsque vous soucrivez à un produit d'investissement financier, vous acquittez deux types de frais :
- les frais sur versements (un pourcentage des sommes que vous investissez) qui sont prélevés soit au niveau de l'enveloppe (cas pour les contrats d'assurance), soit au niveau du support sur lequel vous investissez (cas des comptes titres et des PEA)
- les frais de gestion annuels qui en général existent à la fois au niveau de l'enveloppe (contrat d'assurance, compte titres...) et du support (OPCVM, FCP); habituellement, les performances annoncées sur un support en euros (assurance vie, PERP) sont nettes de tous les frais de gestion annuels et celles annoncées pour un support OPCVM ou FCP sont nettes des frais de gestion du support lui-même (reste donc ensuite à déduire les frais de gestion annuels relatifs à votre enveloppe pour avoir votre performance nette de tous les frais)
Les fournisseurs nous rétrocèdent une partie de ces frais. Cette rémunération est destinée à la fois à couvrir le coût de notre assistance-conseil lors de la souscription, nos frais d'intervention administrative et commerciale mais aussi notre accompagnement tout au long de la vie du produit pour adapter votre allocation d'actifs et réaliser toutes vos opérations.
Lorsque vous êtes abonnés à la formule PLP-Expert, vous bénéficiez d'une réduction des frais sur versements de 20%, ce qui représente généralement 40% de notre rémunération sur versements. Les frais qui vous sont applicables sont alors dans la plupart des cas de 0,80%.
Lorsque vous êtes abonnés aux formules Conseil et ConseilGlobal, vous bénéficiez d'une réduction des frais sur versements de 50% pour tous les produits dont la souscription vous est préconisée lors de nos prestations de conseil, ce qui représente généralement 100% de notre rémunération sur versements. Les frais qui vous sont applicables sont alors dans la plupart des cas de 0,50%.
De même, lorsque vous avez utilisé nos services pour une prestation d'audit, vous bénéficiez d'une réduction des frais sur versements de 50% pour tous les produits dont la souscription vous a été préconisée.
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