Contenu des audits patrimoniaux
Un audit patrimonial vous permet de disposer d'une vision claire de votre situation, des problèmes à solutionner et de bénéficier de nos conseils pour répondre au mieux à vos objectifs . Cette prestation comprend :
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le recueil des informations utiles auprès de vous
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la structuration de ces informations
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la réalisation des calculs nécessaires (par exemple : estimation de la retaite, estimation des couvertures en cas d'incapacité, d'invalidité ou de décès, estimation de l'impôt sur les revenus, estimation de l'impôt sur la fortune, estimation des valeurs dévolues aux différents héritiers et des droits de succession dus...)
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l'identification et l'explicitation des éventuels problèmes à solutionner : insuffisance des revenus pour la retraite, insuffisance des couvertures décès pour assurer le maintien des principaux biens dans le patrimoine familial voire le niveau de vie de la famille, mode de détention du patrimoine non adapté aux objectifs, nécessité de préparer la transmission d'un patrimoine professionnel...
- la réflexion sur les solutions de nature à apporter une réponse satisfaisante aux problèmes identifiés dans la phase de bilan
- la définition des mesures et stratégies juridiques, fiscales et financières les plus appropriées
- la production d'un rapport écrit à votre intention, reprenant les éléments clefs ci-dessus et vous fournissant nos préconisations, avec les choix qui vous sont ouverts s'il y a lieu et leurs conséquences
Cette prestation de conseil suit une méthodologie précise vous garantissant la qualité du service rendu.
Deux rendez vous (téléphoniques ou en face à face sur option) –l’un au démarrage de l’audit, l’autre après la remise du rapport- permettent d’une part de valider la bonne compréhension de votre situation patrimoniale et de vos objectifs et, d’autre part, de vous apporter tous les éclaircissements nécessaires quant au diagnostic réalisé et aux solutions préconisées.
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