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Secure Advantage
Revenus garantis |
Invest4Life |
La Mondiale
Terre d’avenir 2 |
Société d’assurance |
AXA Life Europe Limited (Irlande) |
ALLIANZ Global Life Limited (Irlande) |
La Mondiale Partenaire |
Type de contrat |
Individuel à prime unique
(possibilité de versements complémentaires pendant 90 jours) |
Individuel à prime unique |
Collectif à versements libres |
Age à la souscription |
45 à 80 ans |
45 à 75 ans |
18 à 75 ans
45 ans min. pour l'option revenus garantis |
Versements |
min. 25.000€
max. 5.000.000€ |
min. 30.000€
max. 500.000€ |
min. 30.000€ à la souscription
min. 5.000€ pour les VL |
Caractéristiques techniques |
Taux des revenus garantis |
4.0% (60-64 ans)
4.5% (≥65 ans) |
3.6% (≥58 ans) |
3.5% (60-64 ans)
4% (≥65 ans) |
Revenus immédiats |
Non - Différé min. de 2 ans |
Oui, à compter de 58 ans |
Oui, à compter de 60 ans |
Différé des revenus |
Possible sans limite |
Jusqu'à 15 ans sans pouvoir dépasser 75 ans |
Possible sans limite |
Assiette des revenus garantis |
Plus haute valeur atteinte par l'épargne à chaque date anniversaire depuis l'origine |
Revalorisation min. de 2% l'an avant début revenus |
Pas de revalorisation garantie |
2%/an
en phase de constitution |
Existence d'un compartiment sans revenus garantis |
Non |
Non |
Oui. Accès à un support en euros et à un large choix de fonds des meilleurs gestionnaires |
Gamme de fonds |
8 fonds gérés par Architas (AXA) en multi-gestion : |
Un unique fonds géré par Allianz |
3 fonds profilés indiciels gérés par Amundi |
Type de gestion |
Pilotée. 3 profils : Conservateur (30% actions-70% obligations), Modéré (40%-60%), Equilibré (50%-50%)
ou libre guidée |
Pilotée au travers du fonds mixte Allianz Strategy 50 : 50% actions - 50% obligations (zone euro) |
Pilotée. 3 profils : Prudent (20% actions, 80% obligations), Equilibré (40%-60%), Dynamique (60%-40%) |
Options |
- Investissement progressif (3, 6 ou 12 mois)
- Réajustement automatique de l'allocation |
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Avances |
Non |
Non |
Non |
Nantissement |
Oui, sur demande |
Non |
Non |
Garantie plancher en cas de décès |
Non (capital restant uniquement) |
Oui (incluse dans le coût de la garantie -> capital investi net de frais – les rachats partiels déjà perçus) |
En option sur le compartiment hors revenus garantis |
Possibilité co-souscription |
oui
+ 0,4% sur le coût de garantie |
non |
oui -0,25% sur les revenus garantis |
Frais |
Frais de souscription |
4% |
4.5% |
4.5% |
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Frais de dossier |
50€ (pas dû si > 50.000€) |
0-30€ |
11€ d’adhésion à Amphitéa |
Frais de gestion |
1% |
0.99% |
0.96% |
Coût des garanties |
1.4% de l'assiette des revenus
1.8% si co-souscription |
Homme : 0.52% à 2.25%
Femme : 0.59% à 3.08% du capital constitué en fonction de l'âge et du différé |
0.55% à 1.90% en fonction de l’âge et du profil choisi |
Frais de rachat |
5% les 5 premières années si rachats supérieurs à 10% par an. Néant après 5 ans. |
Néant |
Néant |
Frais d'arbitrage |
0.50% (maximum 500€ par changement) |
Sans objet |
12 arbitrages gratuits par an,
50€/arbitrage supplémentaire
1,6% en sortie de l'option revenus garantis |